Aangepaste frauderegels en -logica implementeren

Aangepaste regels werken door verschillende kenmerken van een betaling te beoordelen. Dit zijn gegevens die Stripe verzamelt over de transactie, kaart, klant en meer.

Veelgebruikte kenmerken zijn:

• :card_country: (bijvoorbeeld 'US', 'GB')
• :ip_country: (bijvoorbeeld 'DE', 'FR')
• :amount: (in de kleinste munteenheid, bijvoorbeeld centen)
• :risk_level: ('normal', 'elevated', 'highest')
• :customer_age: (aantal dagen sinds het aanmaken van de klant)

Aangepaste regels volgen een eenvoudige structuur van attribute operator value. Je gebruikt logische operatoren om voorwaarden te definiëren.

• Gelijkheid: = (gelijk aan), != (niet gelijk aan)
• Vergelijking: >, <, >=, <=
• Opname: IN, NOT IN (voor lijsten met waarden)
• Patroonherkenning: MATCHES (voor reguliere expressies)

Bijvoorbeeld: :card_country: = 'NG' controleert of de kaart uit Nigeria komt.

Stel dat je hoge fraudecijfers uit bepaalde landen hebt vastgesteld. Je kunt een regel maken om transacties uit deze landen automatisch te blokkeren.

Deze regel weigert onmiddellijk elke betaling waarbij het land van de kaart 'NG' (Nigeria) of 'GH' (Ghana) is.

Soms is een transactie niet onmiskenbaar frauduleus, maar wel verdacht genoeg om door iemand te laten beoordelen. Daar komen regels voor 'Controleren' goed van pas.

Deze regel markeert betalingen voor controle als ze hoger zijn dan $500 (50000 cent) EN afkomstig zijn van een klant die minder dan 7 dagen geleden is aangemaakt. Dat wijst op een nieuwe klant die een grote aankoop doet.

Regels voor toestaan zijn krachtig om onterechte blokkeringen te verminderen. Ze zorgen ervoor dat vertrouwde transacties de controle overslaan, zelfs als ze anders een regel voor 'Controleren' of 'Blokkeren' zouden activeren.

Deze regel staat betalingen toe van specifieke vertrouwde klant-ID's, zolang het bedrag lager is dan $100. Vervang 'cus_ABC' door je eigen klant-ID's.

Je kunt complexe logica opbouwen door meerdere voorwaarden te combineren met de operatoren AND en OR. Gebruik haakjes () om de volgorde van evaluatie te bepalen.

Deze regel blokkeert betalingen als het land van de kaart niet overeenkomt met het land van het IP-adres EN de interne risicoanalyse van Stripe 'elevated' of 'highest' is.

Met Stripe kun je aangepaste metagegevens toevoegen aan afschrijvingen, klanten of Payment Intents. Dit is bijzonder handig om regels te maken op basis van jouw unieke bedrijfsgegevens.

Als je bijvoorbeeld een 'loyalty_status' of 'plan_type' bijhoudt, kun je die in je regels gebruiken:

Test een nieuwe regel altijd grondig voordat je deze in de live modus implementeert! Gebruik de testmodus van Stripe en houd de prestaties van de regel in de gaten.

• Begin met regels voor 'Controleren' om de impact te observeren voordat je regels voor 'Blokkeren' gebruikt.
• Pas de regels aan en verfijn ze op basis van gegevens uit de praktijk.
• De Radar-sectie van het Stripe Dashboard biedt een krachtige visuele regelbouwer en analysemogelijkheden.

Je hebt geleerd hoe je de aangepaste regels van Stripe Radar kunt gebruiken om een fraudepreventiestrategie te maken die volledig op jouw bedrijf is afgestemd. Door regels voor Block, Review en Allow te definiëren op basis van verschillende kenmerken en logische operatoren, krijg je nauwkeurige controle.

Vergeet niet je regels grondig te testen en steeds te verbeteren, zodat je bedrijf beschermd blijft tegen veranderende fraudedreigingen. Veel succes met bouwen!